日金寶是由泛亞有色金屬交易所打造的一個(gè)理財(cái)服務(wù)，宣稱該產(chǎn)品年化收益率12%-14%,，收益隨用隨取,，每天到賬等。然而眾多投資者投資了這款產(chǎn)品,，卻發(fā)現(xiàn)無法提現(xiàn)了,。難道這就是個(gè)騙局，究竟是怎么回事?

　　提交,、提交,、提交，這兩個(gè)多月來,，C女士每天不間斷的重復(fù)這一動(dòng)作,，卻在絕大多數(shù)時(shí)候都以失敗告終。C女士自去年10月開始投資泛亞的日金寶業(yè)務(wù),，至今年4月下旬,，在賬上還有40多萬的時(shí)候，因?yàn)榧毙栌缅X,，她想把剩余的款項(xiàng)全部提出來,，卻發(fā)現(xiàn)泛亞單方面變更了規(guī)則,，在截至昨日的接近三個(gè)月時(shí)間里，她屢次提交卻幾乎都無法轉(zhuǎn)出資金,，現(xiàn)在還有32萬多資金滯留在賬戶內(nèi),。

　　采訪中，記者了解到,，C女士的遭遇絕非個(gè)案,，而是涉及來自四面八方的眾多投資人。現(xiàn)在,，部分投資了泛亞日金寶業(yè)務(wù)卻一直無法取現(xiàn)的投資人已組建了維權(quán)群,，目前群內(nèi)人數(shù)已超過千人。據(jù)群主粗略估計(jì),，群內(nèi)的投資人無法取出的金額合計(jì)不少于5,、6個(gè)億，群主本人有500多萬元至今無法取出,。那么,，這一切究竟是怎么回事呢?

　　泛亞交易所陷經(jīng)營異常

　　關(guān)于泛亞日金寶，本報(bào)早在今年5月1日 《小心身邊的理財(cái) “陷阱”,，我的40萬去哪兒了?》一文中,，記者就曾寫到過，這是泛亞有色金屬交易所推出的一款理財(cái)產(chǎn)品,，點(diǎn)擊泛亞官網(wǎng)(www.fyme.cn/a/ser-fwid)可以看到,，上面宣稱該產(chǎn)品年化收益率12%-14%，收益隨用隨取,，每天到賬等,。

　　“全是騙人的!”C女士告訴大眾證券報(bào)和財(cái)信網(wǎng)記者，今年4月中旬以來,，取現(xiàn)就成了問題,。“這兩個(gè)多月以來,，我每天都提交,，可要么提交不成功，要么成功了錢半天出不來,，整個(gè)6月份我總共就贖回了2手(約3400元),。40萬余額，接近3個(gè)月了,，還有32萬多在里面無法取出,?！?

　　對(duì)于資金無法取出的問題，上次采訪時(shí)(4月末),，泛亞客服曾經(jīng)告訴記者是因?yàn)槌霈F(xiàn)了流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),，預(yù)計(jì)5月份能解決。而現(xiàn)在已經(jīng)是7月,，記者昨日再次致電泛亞客服,，得到的答復(fù)是“什么時(shí)候能夠好起來，我們也沒法給出確切的答復(fù),，要根據(jù)市場流動(dòng)性情況來看,。”

　　而流動(dòng)性的好轉(zhuǎn)似乎遙遙無期,。記者從全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)上查詢到,，“昆明泛亞有色金屬交易所股份有限公司”在今年7月1日已被昆明是工商行政管理局列入 “經(jīng)營異常名錄”。

　　泛亞日金寶涉嫌非法集資

　　記者還從泛亞維權(quán)群的群主處了解到，目前群內(nèi)投資人投資泛亞日金寶至今無法取出的現(xiàn)金加起來不少于5,、6個(gè)億,，而群主本人有500多萬元至今無法取出。

　　“這一理財(cái)產(chǎn)品的本質(zhì)說白了就是一個(gè)龐氏騙局,，其用新投資人的錢來向老投資者支付收益,，以制造賺錢的假象進(jìn)而獲取更多的投資?！币毁Y深理財(cái)分析師告訴記者,，“而現(xiàn)在，它的規(guī)模實(shí)在太大了,，后續(xù)資金跟不上,。在達(dá)到了一個(gè)臨界點(diǎn)后，一旦資金抽緊就會(huì)發(fā)生擠兌,。即便公司采取一些限制措施來延緩,，但是這個(gè)趨勢是無法逆轉(zhuǎn)的?！睋?jù)悉,，泛亞現(xiàn)在已經(jīng)限制取現(xiàn)的人每天最多只能申請(qǐng)?zhí)峤?手(具體金額根據(jù)所投資的品種有所不同)。

　　更為嚴(yán)重的是,，記者在調(diào)查中發(fā)現(xiàn),，昆明泛亞有色金屬交易所根本就沒有發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的資格，其日金寶業(yè)務(wù)可以說涉嫌非法集資。從工商公示信息中可以看到,，昆明泛亞有色金屬交易所的經(jīng)營范圍為：有色金屬現(xiàn)貨電子交易,、交割、結(jié)算服務(wù);有色金屬銷售;經(jīng)濟(jì)信息咨詢,，沒有包含投資理財(cái)?shù)膬?nèi)容,。

　　“這說明他們不具備對(duì)公眾開展投資理財(cái)業(yè)務(wù)的牌照和資質(zhì)。而國家規(guī)定,，凡是沒有取得金融許可證的任何機(jī)構(gòu),，均不能以代客理財(cái)或其他任何方式從事吸納存款或發(fā)放貸款等經(jīng)營行為?！鄙虾５乃温蓭煾嬖V記者,。

　　事實(shí)上，違法違規(guī)對(duì)于泛亞來說并非首次,。記者注意到,，早在2014年11月，泛亞就曾因存違規(guī)行為遭到云南證監(jiān)局的點(diǎn)名批評(píng),，并稱其風(fēng)險(xiǎn)巨大,。資料顯示，云南證監(jiān)局官網(wǎng)2014年11月19日曾刊出題為《云南省政府召開專題會(huì)議加快推進(jìn)清理整頓收尾》的“工作動(dòng)態(tài)”,，稱從云南證監(jiān)局牽頭和部際聯(lián)席會(huì)議聯(lián)合檢查組兩次現(xiàn)場檢查的情況看,，部分交易場所仍然存在違規(guī)行為，特別是泛亞所風(fēng)險(xiǎn)巨大,。